理财师销售时有没有什么好的技巧

销售产品的前提是做好服务

我们都知道，理财经理也有业绩考核，他们在帮客户做财富管理的同时，也是一名销售者，如何才能高效的卖出自己需要推荐的产品呢？做好服务很重要！

试想一下，如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前，一上来就向你推荐产品，你是不是会很反感？他对于你的情况和诉求都不了解，向你推荐的产品肯定也是不适合你的所以，想要有效的卖出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。

筛选出若干支精品

理财市场上，无论是基金、保险还是其他品类的理财产品，其种类都是非常多的，对于理财师而言，就要具备一定的敏感度，在众多的产品中，选出若干支精品产品。

对于理财师而言，金融机构本身就会过滤掉大部分产品，等到了理财师这边，其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中，理财师还是要具备很强的化繁为简的能力，在每个品类中精选出三到五支产品即可。

打造自己的爆款

这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙，在众多的产品中，选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型；比如你对基金类的产品比较感兴趣，就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习，加强自己对这类产品的熟悉度和了解度，将这类产品打造成你的爆款产品，同时打上自己的标签，让用户一看到这些产品第一个想到的就是你，有效提高你的获客能力。

通过专业加强用户粘性

众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言，这样的用户是没有粘性的，久而久之，当这类用户在你这边看不到高收益的时候，他们就会慢慢离你而去。

那么如何才能有效做好用户粘性工作呢？首先，要通过和用户的沟通，了解他们的真实情况和实际诉求，并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划，帮助用户获得长期利益而非短期利益，以加强用户对于你的信任和好感。

财务销售技巧和话术

财务销售技巧和话术

财务销售技巧和话术，很多时候不单单销售需要懂得一些相应的销售技巧，财务人员也是需要懂得一些销售的技巧的，这样能更好的开展工作。下面就让我为大家介绍一下关于财务销售技巧和话术的相关信息吧，一起来看看。

财务销售技巧和话术1

1、什么时候报税?

业务员:这样的，税务法规定是每月的15号之前就要报税做帐。您现在应该还没有人帮你负责吧?

2、你们做帐报税多少钱呀

业务员:林先生/小姐，我们正常小规模是xx元每个月，一般纳税人是xx每个月。

3、这么贵呀，不能便宜吗?

业务员:先生/小姐，这个价格都是市场标准价格。做帐报税关键是要让您放心省事，我们的每个月每月帮您做帐，出具凭证、报表，账本。每月报税，。您觉得300快钱贵吗?而且我们都是2个人给你服务，现在人工成本您也知道。一分钱一分货嘛，太低了，你敢让别人做吗?肯定服务到不了位嘛。

4、交给你们不放心呀

这个您可以放心，我们是一家大型的工商财税公司，全国都有分支机构的。在xx就有上千家代理记账客户。这个您可以放心。而且我们的会计和税务人员都是拥有多年经验，相当的专业。您可以来我们公司看看呀。我们总部就在xx,整层都是我们的。

5、太远了，想找个近的。

这个您不必要担心，我们在xx和xx，都有分公司。我们本身的客户就覆盖xx各个地方。我们都是上门服务的。远的xx都有的。交通都这么发达，您可以放心交给我们。

7、你们价格能不能便宜点呀?

这个就要根据你的具体财务情况了，如果您公司每个月的单量很少的话。可以适当调整下服务费用。这个我可以帮你向我们领导申请下。

8、 不需要，我们已经请了会计?

这样呀，现在请了会计不便宜呀，差不多最低都要2000把，我们每个月只需要300元就可以啦。这样你一年至少可以省2万多哦。而且我们作为专业的财务代理。相对来说更加专业，同时也帮你分担出你的财务风险。而且我们也是上门服务，和你请个会计也没区别啦。现在市场经济都不好，省下来的可就是赚的呀。

9、 我们已经找了财务代理了。

你们找的兼职会计还是财务公司呀?有没有签合同呀。如果没钱你可以考虑下我们，俗话说货比三家嘛。这样你也放心点呀。

10、 这个事情我不负责

这样，那您能不能把负责这一块的人员电话告诉我下呢，我们也是为了更加方便的为你们服务呀。财务的事情这个要早点落实呀，要不然出现什么问题到时候也麻烦呀。

11、 公司都没业务做什么帐呀?

这个国家有规定呀，公司注册成立15天内一定要做帐的呀，而且每个月都要报税，季度还有季报，年度还有年报呀。您既然开了公司，我想业务这个是慢慢做起来的嘛 但是财务这一块要早点抓起来呀，要不然以后在补就麻烦。而且要是税局查到要罚款那就不划算啦。

财务销售技巧和话术2

如何做好销售？

1、销售代表必须多读些有关经济、销售方面的书籍、杂志，尤其必须每天阅读报纸，了解国家、社会消息、新闻大事，拜访客户时，这往往是最好的话题，且不致孤陋寡闻、见识浅薄。

2、获取成交缔结的道路是从寻找客户开始的，培养客户比眼前的销售量更重要，如果停止补充新顾客，销售代表就不再有成功之源。

3、拜访完全是常识的运用，但只有将这些为实践所证实的观念运用在“积极者”身上，才能产生效果。

4、在取得一鸣惊人的成绩之前，销售代表必先做好枯燥乏味的准备工作。

5、拜访前的准备、计划工作，决不可疏忽轻视，有备而来才能胜券在握。准备好专用工具、开场白、该问的问题、该说的话、以及可能 的回答。

6、事前的充分准备与现场的灵感所综合出来的力量，往往很容易瓦解坚强对手而获得成功。

7、最优秀的销售代表是那些态度最好、产品知识最丰富、服务最周到的.销售代表。

8、对与公司产品有关的资料、说明书、广告等，均必须努力研讨、熟记，同时要收集竞争对手的广告、宣传资料、说明书等，加以研究、分析，以便做到“知己知彼”，如此才能真正知己知彼，采取相应对策。

9、对客户无益的交易也必然对销售代表有害，这是最重要的一条商业道德准则。

10、对销售代表来说，销售学知识无疑是必须掌握的，没有学问作为根基的销售，只能视为投机，无法真正体验销售的妙趣。

11、一次成功的销售不是一个偶然发生的故事，它是学习、计划以及一个销售代表的知识和技巧运用的结果。

12、在拜访客户时，销售代表应一当信奉的准则是“即使跌倒也要抓一把沙”。意思是，销售代表不能空手而归，即使拜访没有成交，也要让客户能为你介绍一位新客户。

13、选择客户。衡量客户的行动意愿与决策能力，不要将时间浪费在犹豫不决的人身上。

14、强烈的第一印象的重要规则是帮助人们感到自己的重要。

15、准时赴约——迟到意味着：“我不尊重你的时间”。迟到是没有任何借口的，假使无法避免迟到的发生，你必须在约定时间之前打通电话过去道歉，再继续未完成的工作。

16、向可以做出购买决策的权力先生销售。如果你的销售对象没有权力说“买”的话，你是不可能卖出什么东西的。

17、每个销售代表都应当认识到，只有目不转睛地注视着你的客户，销售才能成功。

18、有计划且自然地接近客户，并使客户觉得有益处，而能顺利进行商洽，是销售代表必须事前努力准备的工作与策略。

19、销售代表不可能与他拜访的每一位客户达成交易，他应当努力去拜访更多的客户来提高成交的百分比。